ETF 투자 방법 및 필독사항(ft. ETF 상장폐지/장점)

 

오늘은 ETF의 개념 및 투자방법, 그리고 꼭 알고 있어야 할 필독 사항에 대해 정리해보도록 하겠습니다. 

ETF 투자방법

목차

​1. ETF?

 먼저 ETF의 개념에 대해 알아보겠습니다. ETF(Exchanged Traded Fund)는 주식처럼 거래할 수 있게 한 펀드인데 특정 지수의 성과를 추적하는 인덱스 펀드를 거래소에 상장시킨 것입니다. 이렇나 펀드를 주식과 같이 거래 가능한 개념입니다. 예를 들어 보겠습니다. 만약 A라는 사람이 전기차의 배터리 관련주에 투자자가 관심이 있다고 치겠습니다. 그렇다면 A는 국내 전기차 배터리 관련주에 대해 조사할 것이고, SK이노베이션, 삼성 SDI 등의 여러 가지 기업이 있음을 알게 될 것입니다. 이에 어떤 주식을 살지 바로 결정하는 것이 아니라 분산투자의 목적으로 여러 회사의 주식의 지수를 추종하는 것입니다. 

ETF 분산투자

 위의 그림을 참고하시면 ETF의 개념을 알 수 있습니다. 한마디로 정리하자면, 한 가지 테마에 대한 여러 주식들을 모아서 주식처럼 판매하는 상품을 ETF라고 합니다. 개별로 주식 종목을 사게 된다면, 상당한 위험이 존재하지만, 이렇게 성장성이 예측되는 사업에 분산투자를 진행하게 된다면, 그 리스크를 확실히 줄일 수 있습니다. 

 

2. ETF 장단점

2-1. ETF 장점

 먼저 ETF의 장점을 알아보겠습니다. 투자용이성면에서 ETF는 매우 좋습니다. 시장의 방향성에 대한 투자만 하면 되므로 개별적인 종목을 분석할 필요가 없습니다. 추종 지수와 움직임이 동일하기에 해당 종목의 가격을 확인하지 않아도 주가 흐름을 파악할 수 있습니다. 또한, 거래 횟수 제한 없이 매수 매도를 할 수 있다는 장점과, 적은 투자금액으로도 분산투자를 할 수 있다는 큰 장점이 있습니다. 그리고 중요한 장점으로는 운용의 투명성인데, 납입자산 구성내역 공시를 통해서 매일매일 펀드 포트폴리오를 직접 확인할 수 있습니다.

2-2. 단점

 ETF는 지수 변동에 따라서 이익이나 손실이 발생하기에 원금이 보장되지는 않는다는 단점이 있고, 단기 거래 시 비용이 발생하여 증권사 수수료가 부담이 될 수 있습니다. 또한, ETF 보유 기업의 부도가 발생할 경우 일부 자산은 회수 할 수 없을 가능성이 생기게 되며, 일시적 가격 변동에 따른 지수와 동일한 수익률 실현을 무조건 기대해서는 안됩니다. 

 그리고 ETF라고 상장폐지가 안된다는 보장이 없습니다. 일정 요건이 되면 상장 폐지될 가능성이 존재하게 되고, 상당폐지가 진행되면, 펀드가 보유하고 있는 주식을 모두 매도한 뒤 현금화하여 주식 투자자에게 지급하는 방식을 거치게 됩니다. ETF 상장폐지 조건이 몇 가지 있습니다. 순자산총액이 50억 미만인 경우, LP가 1사 미만인 경우, ETF 기초지수의 일간 변동률과 ETF 1좌당 순자산 가치 일간 변동률의 상관계수가 0.9 미만이 3개월간 지속되는 경우에 해당하니 주의하시기 바랍니다.

 

​3. ETF 용어

 ETF상품을 접하면서 생소한 용어를 많이 보셨을 겁니다. 대표적인 ETF 기본 용어 5가지를 말씀드리겠습니다. 

3-1. 괴리율

  실제 ETF가 가지는 순자산가치와 현재 시장 매매가격 사이에서 발생하는 차이를 괴리율이라고 합니다. 이러한 괴리율은 주식시장에서 매수호가와 매도호가가 일치하는 시장가에 의해 거래가 성사되기에 생기게 됩니다. 

3-2. LP

위의 ETF단점에서 말한 LP란 무엇인지 알아보겠습니다. 유동성 공급자(Liquidity Provider)의 약자로, 괴리율을 0%로 맞추기 위해 LP들은 매수호가와 매도호가 물량을 꾸준히 공급하여 순자산가치와 비슷한 가격에 거래 유도 역할을 하게 됩니다. 

3-3. NAV

 NAV는 순자산가치를 말하며 Net Asset Value의 약자입니다. ETF의 현재 시장에서의 가치로 말할 수 있으며, 시장 모든 자산(보유주식, 현금, 배당, 이자 등)에서 순자산 금액(보수, 비용, 부채 제외)을 총 주식수로 나눈 값을 말합니다.

3-4. 분배금

 우리가 주주가 되었을 때, 배당금을 받는 것처럼, ETF도 해당기업들로부터 배당금 지급을 받습니다. 일반 주식 배당금과 마찬가지로 ETF 운용으로 발생한 성과와 배당금을 투자자에게 나누어주는데, 이를 분배금이라고 합니다. 일반 주식 배당소득세와 같은 15.4%가 과세 되는 점 참고 바랍니다.

3-5. 보수율(운용보수)

 ETF는 보수가 별도로 나가게 되는데, 자산운용사의 월급이라고 생각하시면 됩니다. 자산운용사가 대리로 일을 해주는 것이기 때문에, 이에 보수를 투자자들이 제공하는 것인데, 이는 투자자가 따로 떼는 것이 아니라, ETF가격에 반영되니 별도로 신경 쓸 필요는 없습니다.

 

ETF는 자산 운용사마다 운용보수가 다르며, 추종 지수 반영이 얼마나 되는지도 다르기에 총보수 등을 고려하여 운용사를 선택하는 것이 맞습니다. 건강한 투자를 위해서는 자신이 투자한 금액이 어떻게 운영되고, 그 금액으로 인한 투자처의 수익률은 어떻게 되는지 등을 잘 분석해야 합니다. 앞으로 다룰 많은 포스팅에서도 ETF 개별종목에 대해 분석하여, 전망 등을 분석하는 블로거가 되겠습니다. 모든 이치가 그렇듯이 투자의 가장 기본이 되는 것은 공부입니다. 공부하셔서 자신의 가치와 자산의 가치를 동시에 불릴 수 있는 목표를 세우시길 바랍니다.

 

 오늘은 ETF의 개념 및 투자방법, 장단점, 용어 등에 대해 자세히 알아보았습니다. 다음에는 더욱 알찬 재테크 정보로 찾아뵙도록 하겠습니다.

 

4. 관련 영상

출처 : 유튜브 주식초등학교

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